Hong Cheung 
Peter Lynch tem um estilo de investimento muito semelhante ao de Warren Buffett. Ambos sugerem o investimento em valor e a ideia de ser dono de um negócio em vez de negociá-lo.
Vamos dar uma olhada no método fácil dele de acumular riqueza por meio do mercado de ações.
Compre o que você conhece
Sua principal filosofia de investimento gira em torno de compre o que você conhece.
As pessoas sempre se esforçam muito para ir atrás das coisas difíceis, da próxima grande novidade. Das coisas que não entendem.
Peter Lynch só é dono daquilo que conhece. Por exemplo, sua empresa de donuts e sua empresa de supermercados favoritas. Simples assim.
Seu nicho
Na sua área de atuação, há empresas que você conhece de cabo a rabo; compre essas em vez de empresas sobre as quais você não sabe nada.
Empresas que têm um monte de dinheiro em caixa
Assim, elas não vão à falência facilmente. Uma empresa financeiramente sólida e que todo mundo gosta só pode aumentar de valor. Se um negócio vai bem no papel e tem boa reputação pelo boca a boca — é uma boa empresa.
Não tenha medo de “chegar atrasado”
Ele deu vários exemplos de como você ainda pode multiplicar seu dinheiro por 30 se comprar uma ótima empresa, mesmo uma década depois. Como Costco, Walmart, Microsoft etc. Ótimas empresas têm muito mais probabilidade de durar.
A ação não sabe que você é dono dela
Parece engraçado, mas é verdade. Muitas pessoas apostam seu dinheiro como se “acreditassem” que esta ação vai subir só porque ela caiu recentemente. Mas as chances são de que ela pode cair muito mais, você nunca sabe.
Ninguém consegue prever o mercado
Ano após ano, as pessoas tentaram prever a próxima depressão, mas ela nunca aconteceu. Mas quando acontece, você já está nela. Então não faz sentido tentar prever o mercado.
Compre uma empresa boa o suficiente para que você não se preocupe com ela mesmo se o mercado de ações fechar por alguns anos
Você quer ganhar dinheiro? Se sim, compre a empresa entediante que existe há muito tempo. Não se dê ao trabalho de comprar uma empresa se você não pretende ser dono dela por pelo menos cinco anos sem mexer nela.
Diferente de Warren Buffett
Nunca li sugestões dele dizendo para comprar fundos de índice S&P500 passivos. Pensando bem, é mais fácil uma empresa multiplicar por 30 do que o S&P 500 multiplicar por 30, não é? Fiz essa descoberta recentemente. Mais sobre isso no final deste artigo.
Como Warren Buffett
Compre uma empresa pelos seus fortes fundamentos financeiros. Não pelo curto prazo, e não por boato. Compre como se você fosse dono do negócio. Conheça o negócio.
Principais lições
- Compre negócios que você conhece muito bem — você consegue explicá-lo a uma criança de 5 anos em alguns minutos.
- Fundamentos financeiros fortes — dá lucro e tem muito dinheiro em caixa.
- Não preveja o mercado nem o movimento dos preços, porque você não consegue.
- Compre como se você fosse dono do negócio — mantenha-o para sempre se nada der errado.
- Não existe chegar atrasado se for uma ótima empresa.
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He has written a book called "One Up On Wall Street".
Minha conclusão
Eu gostava principalmente da ideia de swing trade porque acreditava no ciclo econômico. Tipo, se você tentar prever o movimento de preço de uma única empresa é muito difícil, mas se você tentar prever o desempenho de um setor com um ciclo econômico sob uma perspectiva de um a dois anos, parece ‘mais fácil’, porque oferta e demanda podem ter alguns meses de atraso, e você lucra com esse atraso.
Por exemplo, se as vendas de bens de luxo caírem por alguns trimestres, isso pode potencialmente significar que as pessoas estão menos propensas a gastar. > As empresas produzem menos bens. > A demanda por matérias-primas cai. > Você pode apostar em preços mais baixos das commodities.
Parece que sim. No entanto, ainda é, na melhor das hipóteses, uma suposição. Na verdade, você só consegue um lucro de curto prazo se todas as etapas correrem como você previu, o que é muito mais difícil do que a lógica simples — uma ótima empresa continua a dar lucro.
Uma coisa que aprendi na minha jornada de pensar demais sobre investimentos é que — o estilo de investimento mais certo e entediante é o melhor. Vá atrás da certeza, não da emoção.
Se uma ótima empresa com números financeiros fortes, boa liderança, boa reputação, e as pessoas gostam dela e você a entende — como ela não vai dar lucro? Simples assim.
Por outro lado, posso escolher o caminho difícil e fazer análise de gráficos, olhar os dados econômicos, brincar com opções e assim por diante para me manter ocupado, mas eu nunca poderia vencer o simples fato de que uma ótima empresa vai dar lucro e, portanto, aumentar de valor.
Se o negócio vai bem mas o preço da ação não diz isso, ótimo, agora é a margem de segurança sobre a qual Warren Buffett vem falando.
O que você acha?
